銀監會國際部主任：未來金融監管應遵循四原則
銀監會國際部主任范文仲16日在第二屆金融科技北京峰會表示，隨著金融科技的發展，金融機構在逐漸變成數字化的機構的同時，監管也要朝著監管科技的方向發展，并要遵循以下四項原則：一是不應按照機構名稱分類監管，而是應按照風險實質監管；二是從系統重要性維度，把握創新和風險管理的平衡；三是防止重要核心資源和金融基礎設施的壟斷；四是防止歷史上出現的傳統金融亂象，以金融科技的名義卷土重來。
浙江或要求網貸平臺與轄內銀行進行資金存管 不符合條件者須更換
12月18日，浙江省就《浙江省網絡借貸信息中介機構業務活動管理實施辦法（試行）》、《浙江省網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則（試行）》向社會征求意見，這兩份文件對除寧波市之外的浙江省其他地區網貸平臺進行監管約束。《浙江省網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則（試行）》（征求意見稿）要求轄區網貸平臺與浙江省轄內符合條件的商業銀行（含分支機構）簽訂資金存管協議，對于本實施細則發布前已經簽訂資金存管協議但不符合上述規定的，應于備案登記后1年內完成存管銀行更換。
與深圳、廈門兩地一樣，浙江省網貸備案辦法也設定了備案后紅線，一旦完成備案登記的網貸平臺“越位”，將被注銷備案登記。這些“紅線”包括：通過虛假、欺騙手段取得備案登記的；嚴重違反有關法律法規及行業監管規定的；監管部門通過實地調查、電話聯系及其他監管手段無法聯系到機構相關負責人或實際控制人的；備案登記后1年內未取得增值電信業務經營許可、未按本實施細則第十四條規定實現資金存管或未開展網絡借貸信息中介業務的，以及停止開展網絡借貸信息中介業務連續滿1年的；拒不落實有關監管工作要求的；監管部門規定的其他情形。
杭州擬出臺全面政策支持建設國際金融科技中心
12月18日消息，杭州市擬出臺扶持政策，為建設國際金融科技中心做配套。記者了解到，杭州市擬出臺支持金融科技發展的專項政策文件，加大財政支持力度，設立專項資金，在企業落戶、人才吸引、科研創新等方面予以支持，吸引更多的金融科技機構和人才在杭州聚集。
杭州還將探索設立“金融科技投資引導基金”，發展金融科技孵化器，支持各類投資機構投資于金融科技領域的初創期企業，加大對重點金融科技創新項目的支持力度。探索設立“海外金融科技并購基金”，吸納海外優秀金融科技項目和機構入駐杭州。設立金融科技專項獎，重點建立在區塊鏈，數字貨幣，金融大數據運用等領域的優秀項目。協調在杭金融監管部門加大對金融科技產品和服務的政策支持。
深圳金融辦完善P2P數據實時報送 推預警平臺
12月19日，深圳市金融辦發布消息稱，深圳市金融辦開發建設了“深圳市地方金融監管信息系統”以及“深圳市金融風險監測預警平臺”。根據介紹，深圳市地方金融監管信息系統一是設計了P2P網貸蜂巢（COMB）指數、小額貸款公司CAMEL+RR監管評級體系和交易場所FORCE指數，對相應機構開展風險評價；二是采用了新一代區塊鏈技術，利用VP、NVP節點的分布式管理，以及PBFT的共識機制和CA的智能合約，確保監管數據的實時報送、不可篡改。此外，為強化金融風險監測分析，穩妥處置各類金融風險隱患，經深圳市人民政府批準，深圳市金融辦立項開發建設了“深圳市金融風險監測預警平臺”。
廣州金融部門：互金平臺要踏實整改 不要有僥幸心理
明年6月底還整改不了、不能備案的互金平臺，按照中央專項整治辦要求，就要被取締關閉了。南都記者從業內獲悉，在12月17日廣州互聯網金融協會舉辦的第七期“廣州互聯網金融機構高管培訓”會上，廣州金融監管部門相關負責人就廣州市網貸整改驗收工作和規范“現金貸”業務提出貫徹意見時，警醒廣州主要網貸平臺負責人：“原則上明年2月29日前要完成整改工作，平臺要踏踏實實進行整改，不要再等，不要有僥幸心理。”據了解，在時間安排上，廣州將從明年4月開始備案，將按照“合格一家，備案一家”的原則，并不追求備案平臺數量。
防黑產 國內首個金融安全大數據監管平臺亮相
12月16日，騰訊與北京市金融工作局戰略合作簽約儀式在京舉行，雙方將聯合開發基于北京地區的金融安全大數據監管平臺，致力于通過資源共享，對各種金融風險進行識別和監測預警，共同保護金融消費者合法權益，助力地方金融監管，防控金融風險。
北京三中院：2017年P2P平臺糾紛案件集中爆發
12月18日，北京市第三中級人民法院（下文簡稱三中院）聯合北京市金融工作局、中國互聯網金融協會共同召開了題為“P2P網絡借貸中司法審判、行政監管和行業自律”的新聞通報會，通報了三中院及其轄區內法院受理的P2P網絡借貸平臺糾紛的審理情況、P2P的行政監管情況和行業自律合規發展情況進行了通報。
據了解，2015年1月至2017年12月，三中院及轄區法院共受理P2P網絡借貸糾紛案件兩萬余件。案件審理方面，P2P網絡借貸糾紛案主要存在四大特性，分別為平臺作為訴訟一方主體參與訴訟、案件標的額較小、案件管轄相對集中與缺席審理比例高，上訴率低等。之所以呈現出上述特征，一方面應行業高速發展而監管相對滯后，主要表現在：小額投融資需求旺盛催生行業發展動力；監管環境由松至緊導致糾紛集中爆發；社會信用體系不完善放大債務人違約風險。進入訴訟階段的平臺普遍存在的違規的問題主要體現在以下三個方面：1. 平臺歸集出借人資金，形成資金池；2. 平臺提供擔保并承諾保本付息；3. 借款人資金使用成本過高。
外匯局副局長：現金貸多個層面都激發人性的惡
12月14日，中國國家外匯管理局副局長陸磊在北京表示，美國減稅、美聯儲加息和縮表（縮減資產負債表）可能引發“灰犀牛”風險；他并對現金貸引起的“罪惡”進行批判。陸磊認為，現金貸在借款人層面和融資方層面都激發了人的“惡”。放款人層面試圖用高利率覆蓋所有還款風險，由此在市場中引入了不合格借款人，形成了負向激勵，也就是讓明明不具備還款能力的人愿意到市場上借錢。融資方層面形成的負面道德風險是若有一人還款能覆蓋所有成本的話，總會造成有人不斷借入資金，卻不還錢，“這樣我們的社會信用就崩潰了。”陸磊強調，普惠金融應通過自身技術使得原本應進入金融市場、卻被排除在外的弱勢群體獲得金融服務，而不是把完全具備融資能力的人引入到金融市場中。
比特幣期貨收100%保證金？ 這可能是高盛試水的第一步
華爾街巨頭開始謹慎試水比特幣期貨。消息傳出當天，比特幣期貨價格繼續走低。彭博援引知情者消息稱，對于部分需要清算比特幣期貨的客戶，高盛提出收取100%的保證金。這意味著，客戶的保證金金額要和比特幣期貨交易合約價值相當。上述知情者說，因為這樣高的要求，有些客戶轉投其他清算方。
比特幣期貨挺進歐洲 德意志交易所也考慮推出
期貨交易的推出，讓比特幣實現了走入主流的關鍵一步。繼Cboe將其引入美國市場后，比特幣期貨進入歐洲可能也不遠了。據德國《經濟周刊》（Wirtschaftswoche）周三報道，德意志交易所正在考慮推出比特幣期貨交易。如果成功推出，德國將成為歐洲首個實現比特幣期貨交易的國家。報道援引該交易所發言人稱：“我們正在考慮（推出比特幣）期貨，個人投資者和機構投資者可以借此保護他們對比特幣的投資，或者為這種網絡貨幣價格的下跌做應對。”
眾籌平臺Indiegogo推出ICO項目
近日，著名眾籌平臺Indiegogo宣布將在平臺上線ICO項目，并以此作為平臺拓展眾籌以外業務的一次契機。目前，ICO項目只是在Indiegogo平臺上展示，但真正投資時，投資者仍然要移步到一個名叫First Democracy VC的平臺。First Democracy VC是一個在SEC進行過備案的股權眾籌門戶，由Indiegogo和股權眾籌網站MicroVentures共同創立。其實，去年Indiegogo就已經與MicroVentures進行過首次合作，雙發按照2012年《JOBS法案》的要求推出過一系列的股權眾籌項目。據Indiegogo博客數據顯示，在過去一年，共有30家企業通過First Democracy VC籌資753萬美元。
應對現金貸整治，螞蟻金服出手為兩家小貸公司增資82億元
在監管部門不斷對“現金貸”和網絡小額貸款公司加碼監管，互聯網金融也在出手應對。螞蟻金服12月18日表示，從即日起對旗下重慶市螞蟻小微小額貸款有限公司（下稱“螞蟻微貸”）和重慶市螞蟻商誠小額貸款有限公司兩家小貸公司增資82億元，將其注冊資本從現有的38億元，大幅提升至120億元。
芝商所比特幣期貨交易首日高開至20650美元
北京時間周一早7點，美國芝加哥商業交易所集團 （CME，下文簡稱“芝商所”）旗下的比特幣期貨產品正式上市交易。主力近月合約（2018年1月到期）高開至20650美元。
美國政府擬出售沒收比特幣 總值近1000萬美元
根據CoinDesk15日消息，美國猶他州政府計劃出售一起毒品案件中被扣押的比特幣等加密貨幣，由于2017年比特幣價格猛漲，目前該資產價值近1000萬美元。
猶他州政府律師正在出售513.15枚比特幣（BTC），據CoinMarketCap比特幣價格指數計算，其價值約902萬美元。此外，約512.93枚比特幣現金（BCH）待售，價值近百萬美元。根據法庭文件：“BTC和BCH已被轉移到政府錢包，由于加密貨幣的市場波動劇烈，BTC和BCH在沒收程序未決期間存在價格貶抑風險，現尋求出售。 “據悉，將在多個商業加密貨幣交易所以50個硬幣或更少的增量分散出售，以防止丟失或欺詐。出售所得款項將存入財政部沒收基金帳戶。
英國最高監管層警告：投資比特幣 準備好血本無歸吧！
比特幣的暴漲暴跌讓人揪心，周六早盤比特幣已漲至17306美元，而一周前，曾一度跌至12796美元。巨幅波動不光挑戰投資者們的心理承受能力，也引來了越來越各國多監管層的關注，近日來多國央行和監管層發出針對比特幣的風險警告。據BBC，英國最高監管層金融行為監管局（FCA）CEO Andrew Bailey就向投資者們發出警告，表示比特幣買家要做好“全賠”的準備。他表示，比特幣缺少政府和央行的背書和支持，其風險程度與賭博無異。
交易所爭相上線比特幣期貨 CFTC警示風險
美國商品期貨交易委員會（CFTC）周五發布聲明，詳細闡述“虛擬貨幣交易的風險”，呼吁投資者在買入虛擬貨幣前事先自我教育，并稱比特幣的交易也應該像其他商品一樣受到監管。在聲明中，CFTC還解釋了比特幣從賣方“交付”到買方的路徑。CFTC在兩年前將比特幣視作一種商品來監管，但比特幣期貨的出現，讓交付過程有所混亂，CFTC稱：“客戶應有能力：1）占有和控制所有商品，無論是以保證金，或是杠桿或其他融資手段購得的商品；2）在交易發生至多28天后，可以自由使用（在任何特定平臺內或外）；以及交易發生28日后，要約人及賣方（包括任何交易中的關聯方）不保留任何對客戶資產的利益或控制，無論資產是以保證金，杠桿，或其他融資方式獲得。”
騰訊在深圳市開了家住房租賃平臺
12月18日，騰訊公司與深圳市住房和建設局舉行發布會，宣布深圳市住房租賃交易服務平臺（下稱“租賃平臺”）正式啟動。本次合作騰訊信用將聯合深圳市住建局構建一套成熟的租賃市場信用體系。騰訊信用分可以為租賃雙方保駕護航。例如，在深圳住房租賃平臺上推出基于騰訊信用分的免押險服務，滿足騰訊信用分650分以上（最高為850分）的租戶，即可購買信用免押險，享受免押金入住；并提供違約保障，通過完善的信用體系保證雙方履約，助力誠信社會的建設。
值得注意的是，新型智慧租賃平臺還將著力解決租賃市場的信息安全問題，防止個人信息泄露，重塑健康的市場環境。例如，平臺可能推出類似滴滴司機與乘客之間的安全撥號功能，房東、租客與中介可以通過虛擬號碼聯系，交易結束，該電話號碼就會失效。這樣可以有效避免因個人信息泄露帶來的電話騷擾等問題。
此外，租賃平臺還注重共建共享，一方面它向市場相關主體機構提供標準接口，方便各方信息的上傳與驗證，另一方面它鼓勵房源提供方、租賃者與中介機構等形成互評機制，通過互聯網的反饋機制和優勝劣汰的獎懲機制，倡導健康、有序、繁榮和誠信的租賃生態。
央行批準滴滴收購一九付 3億買了張支付牌照
12月18日晚，高鴻股份公告稱，下屬子公司同意北京高陽捷迅信息技術有限公司轉讓北京一九付支付科技有限公司全部股權，交易價款確定為3億元。高陽捷迅與上海時園科技有限公司簽訂《股權轉讓協議》，上海時園科技有限公司是唯一股東為滴滴出行有限公司。公告稱，12月14日收到《中國人民銀行營業管理部轉發中國人民銀行關于北京一九付支付科技有限公司變更主要出資人及實際控制人批復文件的通知》，人民銀行同意一九付變更主要出資人，由高陽捷迅將一九付100%股份轉讓給新增出資人上海時園科技有限公司。此前關人士透露本次收購僅限于支付牌照，對于其之前的業務并不接手，此前一九付業務正在逐步關停，并開始清退商戶，根據審計報告也可以顯示到2017年度支付公司業務屬于急劇萎縮。
迪拜意欲打造全球首個區塊鏈政府
除了機器人、自動駕駛汽車以及人工智能外，，被譽為“希望之都”的迪拜正籌劃打造全球首個區塊鏈政府，希望到2020年讓全部簽證申請、賬單支付以及許可證更新工作都使用區塊鏈技術進行。據了解，這個計劃名為“智能迪拜”（Smart Dubai）的計劃有望節省人力時間2，510萬個小時，折合成金錢是每年節省支出15億美元。
彭博金融終端新增加密數字貨幣價格數據
據彭博社記者Lily Katz報道，彭博金融終端將從12月14日起為外匯交易者提供替代虛擬貨幣價格數據，其中涉及以太幣、瑞波公司的XRP、萊特幣和比特幣走勢圖。
印尼宣布自2018年起禁止使用比特幣
印尼央行日前宣布，自2018年起禁止使用比特幣。據印尼央行貨幣發展事務負責人歐尼介紹，該行目前正深入研究各類電子貨幣的屬性和特點，年內將出臺印尼首個規定以填補制度空白，“由于比特幣并非法定貨幣，銀行系統不對其交易風險或損失負責。我們呼吁商家不要接受比特幣”。此外，由于比特幣交易具有點對點且無費用的特點，印尼央行也擔心比特幣會被用于為恐怖主義活動籌集資金、洗錢、販毒等。
Block.one發行EOS代幣融資7億美元 創ICO融資規模之最
Block.one通過發行被稱為EOS的代幣融資約7億美元。相比今年以來美國市場進行的195宗首次公開募股（IPO）交易，這一規模超過了除其中10宗交易外的其他任何交易。Block.one的發行是迄今為止融資規模最大的ICO交易，其交易反映出在這個不透明市場希望與擔憂并存。目前該公司估值約45億美元。該公司的ICO交易也表明，投資者期待參與到任何與虛擬貨幣有關的投資中。
韓國老牌虛擬貨幣交易所Youbit宣布破產
北京時間12月19日下午1點11分，韓國老牌交易所Youbit官方網站發布公告宣告破產。同時，Youbit已于韓國時間下午2點停止加密貨幣與現金的充值。據官方公告稱，由于宣告破產，目前已開始執行破產清算程序。按Youbit說法，此次破產的原因是因為北京時間凌晨3點35分，由于黑客攻擊導致大約17%的資產丟失。攻擊發生后Youbit將約75%的資產提取出來保存于冷錢包中，并且通過商業保險等措施，把用戶的資產損失降到17%以下。
